央行：8月1日起現(xiàn)金買黃金鉆石超10萬元需上報
據(jù)中國人民銀行網(wǎng)站消息，為貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》，近日，央行印發(fā)了《貴金屬和寶石從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（下稱《辦法》），自2025年8月1日起正式施行。
《辦法》規(guī)定，從業(yè)機構開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應當根據(jù)本辦法規(guī)定履行反洗錢義務；客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機構應當按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。
《辦法》所稱“從業(yè)機構”是指在中華人民共和國境內(nèi)依法從事貴金屬和寶石現(xiàn)貨交易的交易商。“貴金屬”是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標準條錠、制品、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料等，“寶石”是指鉆石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、制品實物形態(tài)。
